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遭不法集團超貸炒房 華銀挨罰

發佈時間:2016-03-09  來源:代書二胎【黃頁聯盟】

公股行庫陸續出現內稽內控問題,華南銀行昨(8)日被爆,遭犯罪集團利用,而讓房屋貸款人超貸。金管會指出,該犯罪集團用假資料申請的房屋貸款案共40多件,華銀就占34件,且單一分行行員就有25件,共放款5.2億,並已出現逾放2.7億,針對華銀內部業務缺失,金管會開罰300萬,以儆效尤。

華南銀行主管指出,分行經理、副理、襄理、行員皆已經在2015年9月被嚴懲,分行經理督導不周,被記過一次及解除經理職務。違規行員被記大過一次及記過一次,已離開銀行。副理、襄理督導不周,皆記申誡二次。華南金控昨晚則發出重大訊息強調,「華南銀行已採行相關改善措施,落實執行中」。

金管會銀行局表示,此宗案件是由士林地檢署、調查局所查獲的犯罪集團,該集團從2013年11月28日到2015年2月3日間利用人頭戶來買房,而且還偽造了貸款人的所得、任職假證件、財力假證明、假契約等來申辦房屋貸款,以致幾乎可貸到實際房價的9成或超貸。

例如,若房屋實際買價2,000萬元,該犯罪集團偽造房屋買賣契約拉高到2,400萬,華銀鑑價後,房價加上裝潢費核貸1,900萬,幾近實際房價95成,讓犯罪集團不用拿本金出來,就可用銀行資金炒房。

金管會指出,華銀辦理房貸授信沒有建立覆核確認機制,導致貸款戶可利用偽造文書取得貸款,又沒確實辦理不動產鑑價、總行徵授信審查內部作業程序未能落實發揮應有制衡機制,加上該行員不但未依內部規定核對授信戶申辦文件正本,還私自塗改還款來源以掩護缺失,金管會已命令華銀解除違規行員職務,並核處華銀300萬元罰鍰。
 

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