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華爾街天才程式師:對二胎危機難逃其咎

發佈時間:2009-04-08  來源:代書二胎【黃頁聯盟】

美國2007年夏爆發次級住房抵押貸款危機後,資產證券化被視為觸發危機重要一環。

有人稱他是魔鬼

據英國媒體5日報導稱,當二十國集團領導人在英國首都倫敦商討化解金融危機良方時,牡蠣供應商奧辛斯基坐不住了。

我當時沒意識到自己正在製造一枚炸彈,奧辛斯基說,我以為自己在為金融業製造有益工具。這枚炸彈指他製成的一個軟體,這個複雜軟體可以把抵押貸款打包轉化為債券。作為業界標準,這個軟體促成奧辛斯基數年前名揚華爾街,但也導致他隱退江湖後依然不得安寧。

當有人得知奧辛斯基當年所做的事後,稱他原來你就是那個魔鬼,這促使奧辛斯基思索自己所制軟體在這次金融危機中所扮角色。看到自己的工作引起如此後果,我非常難過,覺得自己要為這種後果負責,他說。

當奧辛斯基問所羅門兄弟公司經理抵押擔保債券有什麼作用時,經理回答:就像把雞肉放入磨床後制出牛排。

據悉,這種金融衍生工具把按揭貸款的本金償付按時間順序分成若干部分,分別出售給不同證券投資商,為後來的金融危機埋下了禍根。

當年軟體讓他名揚華爾街

時下成為華爾街頭疼事的資產證券化在奧辛斯基初進華爾街時方起步。

據悉,奧辛斯基現年55歲,原本學新聞,大學畢業後為一些小出版社工作。為幫未婚妻籌腎病醫療費,他為一家大學輸入電腦資料,從此涉足軟體業。奧辛斯基1985年獲得第一份華爾街工作,在所羅門兄弟公司當編程員。他從1988年開始設計程式,以提高住房等類抵押貸款轉為債券的效率。奧辛斯基最終設計出這個軟體,突破資產證券化的技術限制。按他的話說,借助這一軟體小魔法,銀行就能把數以千計不同種類的抵押貸款打包,進而轉化為統一標準的債券,便於發行交易。銀行借此分散借貸風險、迅速回籠資金,繼續發放貸款。

現在退休後從事牡蠣養殖

2001年,奧辛斯基從華爾街退休,退休金優厚。同年,美國打包發行的債券價值已經超過全美銀行貸款總值。

眼下,奧辛斯基在養殖業幹得風生水起。據悉,他與妻子在紐約市長島養殖牡蠣,為曼哈頓數家頂級飯店供貨。

奧辛斯基在海邊照顧牡蠣,心中卻難忘華爾街往事。不過他指責銀行未能正確利用他所制軟體。我有負罪感,更因自己的成果被如此使用而沮喪,他說,多年間,它的確有益金融業發展。他希望資產證券化能得到客觀評價,就我看來,資產證券化沒有先天缺陷。如果得到謹慎正確運用,它是個非常好的創意。

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